Центральный банк России (ЦБ РФ) объявил о расширении признаков мошеннических операций до шести пунктов. Теперь критерии будут включать в себя новые условия, которые начнут действовать с 25 июля.
Одним из новых критериев является приостановка переводов на счета, где ранее были зарегистрированы мошеннические действия, даже если информация о мошенниках не содержится в базе данных регулятора. Вторым новым условием является наличие уголовного дела против получателя средств. Третий критерий предписывает банкам учитывать информацию от сторонних организаций о мошеннических операциях.
Эти новые критерии дополняют три ранее утвержденных Центробанком в 2018 году. В дополнение к этому, банки должны приостанавливать переводы на счета мошенников, если они фигурируют в базе данных о мошеннических счетах. Также переводы запрещены в случае необычных для клиента операций — по сумме перевода, местоположению или частоте. И наконец, операции будут приостановлены, если они осуществляются с устройства, которое использовалось мошенниками ранее.
Эти новые меры направлены на защиту клиентов от мошенничества и обеспечение безопасности финансовых операций. Благодаря им банки смогут быстрее распознавать потенциально опасные операции и предотвращать финансовые мошенничества. Важно, чтобы клиенты также были бдительны и сообщали обо всех подозрительных операциях банку.
Однако, помимо всех защитных мер, важно помнить, что обязанность защиты собственных финансов лежит не только на банках, но и на самих клиентах. Будьте внимательны при совершении финансовых операций, не передавайте личные данные посторонним и следите за безопасностью своих финансов. Вместе с банками мы сможем сделать финансовые операции более безопасными и защищенными для всех.
